买方投顾时代来临 广发基金荣获新华财经“金谘奖”三大奖项

作者:小微 发表于:2023月11月25日 浏览量:64894

11月25日,“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”在重庆开幕,并同时举行了第二届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖典礼,此次评选产生了“基金投顾机构金谘奖”“基金投顾投资研究金谘奖”等八大奖项。

买方投顾时代来临 广发基金荣获新华财经“金谘奖”三大奖项
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新华财经“金谘奖”基金投顾评选由中国经济信息社主办,是国内基金投顾行业最具影响力的评选活动之一。凭借综合的投顾能力、专业的投研能力和创新的传播能力,广发基金荣获“基金投顾机构金谘奖”“基金投顾投资研究金谘奖”“基金投顾传播金谘奖”三大奖项。

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其中,“基金投顾机构金谘奖”是对基金投顾机构综合能力的评价,要求获奖机构切实践行“客户利益优先”原则,不断完善升级“投”与“顾”的能力,持续致力于改善投资者回报、服务居民财富管理需求;“基金投顾投资研究金谘奖”主要用于评价基金投顾机构帮助投资者选择优秀基金产品、合理构建组合策略并持续有效运作,为投资者提升实际收益的能力;“基金投顾传播金谘奖”为本届评选新增奖项,用于表彰基金投顾机构在积极开展基金投顾知识普及,科学设置投资者教育内容和方式等方面的出色表现。

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广发基金是较早开展基金投顾业务的基金公司之一。自2021年展业以来,广发基金投顾团队将专业的投资能力及全流程的陪伴服务相结合,不断创新业务模式或策略模式:在投资端,推出超级定投家、钱袋子投顾、亲子教育金等创新策略;在顾问端,在标准化顾问服务的基础上,积极探索个性化、优质的顾问服务。

科技赋能 促进策略体系的升级

在基金投资中,选基难、配置难、择时难,是困扰很多投资者的共性难题。个体方面,不同投资者的目标各有不同,有人想进行现金管理,有人想为子女的教育金做投资,有人想为自己的养老做准备。如何将理财目标跟某一笔投资相匹配,这也是影响投资体验、制约投资目标实现的“拦路虎”。

“从我们展业以来的实践看,投资者的实际盈利是由投资者行为、资产配置、底层资产收益共同构成的,对大部分基民来说,投资者行为和资产配置模块常常是贡献负收益的。因此,帮助客户进行科学的资金规划和资产配置,是基金投顾的核心价值之一。” 广发基金投顾业务相关负责人表示。

基于差异化的客户需求,广发基金借助金融科技为投资端赋能,搭建高效智能的策略系统和动态风险管理系统,促进投顾策略体系的升级。例如,瞄准投资者在进取投资、灵活存取以及家庭理财场景中的需求,广发基金相继推出超级定投家、钱袋子投顾、亲子教育金等创新性的特色策略。其中,超级定投家作为业内较早推出的权益类发车式投顾策略,旨在为客户提供综合性的权益投资解决方案。

在权益市场持续震荡期间,投资者的稳健投资意愿增强,部分投资者将资金闲置在货币基金账户中,但当前货币基金的收益水平却难以满足他们的需求。针对这一痛点,广发基金推出钱袋子投顾,采用货债策略的形式,为客户的货币账户提供解决方案,力争增强投资收益。

亲子账户则是广发基金针对亲子理财推出的专属投资账户,旨在为家长提供专属省心的投资方案和投顾服务。一方面,广发基金提供财商桌游、财商大讲堂等服务内容,助力家庭财商教育,强化客户对投顾服务的感知;另一方面,配套推出亲子教育金系列特色策略,运用大类资产下滑航道的设计,帮助客户在长期以更稳健的方式实现投资目标。

双向沟通 建立长期信任关系

与传统业务相比,基金投顾业务最大的特点是“顾”的体现。对客户而言,“买入”只是一个起点,“持有”才是长期的过程。而在持有期间,如何通过顾问服务帮助客户科学地理解市场变化、做出理性的反应,是影响客户账户收益和盈利体验的重要因素。

“‘顾’不仅仅是我们给投资者提供的KYC、投教内容或者心理按摩,更重要的是投顾机构将其投资理念、投资策略、投资决策及业绩归因与投资者进行双向的、有效的沟通,让投资者清晰了解投顾机构每一步的决策路径及真实想法。”广发基金投顾业务相关负责人表示,跟客户保持充分且坦诚的沟通,既有助于让投资者在实战中提升其认知水平,也有助于投顾机构与客户逐步构建长期的信任关系。

基于此,在展业初期,广发基金设计了一套贯穿投资全生命周期的投顾服务体系,从投后陪伴及认知提升两个层面提供更精细的服务。在投后陪伴方面,广发基金围绕策略运作、账户收益、市场异动等进行细致剖析,并以周度、月度、季度等频率持续输出,让投资者充分了解策略运作详情;在认知提升方面,广发基金持续归集客户在投资中遇到的痛点及困惑,通过投顾解忧室、投顾知多少、硬核干货等投教专栏进行答疑解惑,提升客户的认知水平。

如同“投”的个性化需求一样,广发基金也在“顾”的环节积极探索,借助金融科技提升服务能力和效率。例如,通过大数据分析,深入了解每一位客户的收益预期和风险承受能力,更好地进行方案匹配和需求满足;将投资者盈利体验的改善进行可视化,逐步建立投资者对投顾机构的信任;定期排查客户频繁交易的非理性行为,及时进行提醒,让客户感受到长期陪伴。

广发基金投顾业务相关负责人表示,发展投顾业务的基础是持续积累客户信任,不仅要有美好的业务愿景,还要持续不断地为客户展现专业和交付价值。未来,公司将立足基民投资的现实难题,在投研策略、投顾服务、金融科技、运营模式等方面为客户提供增益价值,在实践中探索买方投顾发展路径。